财智投资管理——您的终身财富管家

大志

　　财智投资管理——您的终身财富管家
　　————广州财智投资管理顾问有限公司介绍

　　一、财智的发展历程。广州财智投资管理顾问有限公司，总部在广州。2006年，财智进入中国财富管理市场，是中国第一批从事综合财富管理的专业机构，是国内最大的第三方综合财富管理机构之一。国内首家且唯一取得ISO9001专业资格认证的综合性财富管理机构。拥有10多年财富管理经验的国际专业财富管理团队。目前，财智已经有23家分支机构，2015年以前要发展到100家分公司，2015年在A股上市。
　　二、财智的角色
　　请看下图：

　　

　　客户直接到金融机构去购买产品可以吗？可以。但有两个问题。一是市场上有许许多多理财产品，客户没有时间去研究这些产品，也不一定有专业知识能找到适合自己的产品；另一方面，很多金融机构对个人客户不提供咨询服务，客户可以买他们的产品，但他们不会帮客户分析需求、不会帮客户挑选适合的产品。所以就需要财智这样的第三方财富管理机构为客户提供咨询服务。
　　财智根据客户的财务状况和理财目标，制订详细的方理财案、从市场挑选适合客户的产品提供给客户；客户按照财智的建议，从金融机构购买理财产品，达成自己的理财目标。
　　这个图就说明了财智的角色，客户是第一方，各金融机构是第二方，财智是独立的第三方财富管理机构，财智完全站在客户的立场，为客户服务。
　　三、财智的核心优势。请看下图。
　　

　　根据国际经验，家庭财富管理需要两类专家：
　　第一类专家：通才、全科、顾问。财智有一大批顾问就是这样的通才，他们的工作主要是为客户制订全面完整的理财规划，包括现金规划、支出规划、教育规划、保障规划、投资规划、税务规划、养老规划、传承规划，为客户提供咨询服务。
　　第二类专家：专才、专科、基金经理、投硏团队。财智的最大股东香港御峰集团提供环球投研团队，而御峰集团在国内的公司御峰资产提供国内投研团队。投研团队负责投资管理、资产管理、专户服务、投硏、市场分析等任务。
　　财智的核心优势在于，财智是国内唯一一家同时拥有环球与国内投研团队支持、拥有两类专家的独立第三方财富管理公司，能够满足客户在国内投资和环球投资的需要。
　　四、财智为首家获得IS09001专业认证。
　　2011年，财智荣获ISO9001认证，成为国内首家也是唯一的一家获此认证的综合财富管理机构。
　　

　　（在百度上输入赛瑞国际认证，然后在获证组织查询中，输入公司的名称“广州财十智投资管理顾问有限公司”，并输入证书编号116576，就能查询到公司获得的ISO9001认证。）
　　能够获得该认证，表明企业在各项管理、系统整合上已达到了国际标准，企业能持续稳定地向客户提供满意的合格产品，能以客户为中心，满足客户的需求。
　　五、财智的服务特色。财智的服务质量和服务水平是非常专业的，具体体现在四个方面，即专业的平台、专业的筛选、专业的管理、专业的运作流程。
　　专业的平台是指公司能够代理几乎所有的金融产品，包括信托类、资本类产品和另类投资、机构投资，能够为客户提供完善的产品配置。
　　专业的筛选是指专家团队在国内和环球为客户挑选安全可靠及适合的产品和金融机构。
　　专业的管理是指国内和环球投研团队为客户的账户提供专业的管理服务，保证客户的资产能保值增值。
　　专业的运作流程是指客户的资料收集、资产现状分析、风险分析、资产管理目标分析、资产预测与评估、财务目标确认、基础规划、建立资产组合、实施规划、定期修正评估这十个专业流程。
　　

　　六、投研与专户管理机构
　　1、御峰集团：环球投研、专户管理
　　成立于1998年，香港第一代IFA ，员工有华人及外藉人士。香港同行中最专业，首家提供资产管理、拥有自主品牌基金、专户管理、红酒投资管理、移民资金管理等。投研团队有20年的专业经验，专注发展金融更致力于金融创新。
　　2、御峰资产：国内投研、专户管理
　　2008年4月1日在北京注册成立，专注于财富顾问服务。随着近年来国内资产管理市场的快速发展，公司于2012年1月1日更名为北京御峰财富资产管理有限公司。专注国内投资产品研发、资产管理、专户管理、中国市场分析、信托管理等。投研团队有16年投资管理经验。
　　自主品牌产品：御峰一号。
　　七、财智的专业团队
　　财智金融集团是具有国际化专业管理团队，管理团队平均具有数十年金融管理经验，其中多数拥有金融分析师（CFA）、注册会计师（CPA）、国际金融理财师（CFP）、国家理财规划师（ChFP）、美国寿险管理师（FLMI）、经济师等专业资格。
　　财智财富管理中心具有丰富的投资产品研发和管理经验，为财富规划师提供强而有力的技术和资源支持。其中财富规划师拥有多年金融从业经验，以国际化的视野，结合本土特色，构成一支强大而专业的私人财富管理团队。
　　1、环球投资专家团队
　　李观胜先生。加拿大温莎大学社会学学士学位，香港首批证监会注册的投资顾问，在基金投资顾问及组织者服务累积超过20年经验，为业内公认极少数的首批资深专业投资顾问，在业内有基金鼻祖之称号。
　　冼康怡女士。香港科技大学中国商业工商管理硕士学位、加拿大卑斯省大学金融系学士学位，特许金融分析师（CFA），有超过十几年顶级跨国金融机构工作经验，曾在花旗银行、美国国际集团私人银行及里昂证券公司专门从事投资组合管理、咨询和银行销售及交易等工作。
　　2、国内投资专家团队
　　夏和平博士。清华大学管理学博士，在国内有超过十几年的投资管理经验，曾担任广发证券股份有限公司固定收益部总经理、广东粤财信托有限公司副总裁；曾在宝盈基金管理有限公司、宝盈泛沿海基金管理有限公司，从事证券的研究与投资管理、风险管理、业绩评价等工作。
　　欧阳虹博士。拥有美国普莱斯顿大学经济学博士学位和香港国际教育学院工商管理硕士学位，注册金融理财师；目前担任亚洲（澳门）国际公开大学MBA硕士生导师；一直担任广东省省委专家团队、珠江三角洲经济策划部成员，并多次以资深投资专家身份担任投资沙龙主讲人和高级培训讲师。
　　3、财富管理团队专家
　　黄雅倩女士。拥有超过11年的财富管理经验，一直专注于服务高端客户群及相关的资产配置，曾经管理的资产超过3亿元；曾任大福证券、跨国集团管理要员，管理超过300人的团队；2000年开始在御峰任职高级副总裁、香港证监会持牌法团注册代表、2007年担任御峰中国代表处总负责人，2008年在财商任职总经理，2011年成为财智财富管理的行政总裁，被邀出席广州电视台经济频道《对话财经界》节目，担任主讲嘉宾。
　　叶劲枝先生。毕业于香港大学，香港理工大学金融系投资管理硕士，从事个人财富管理策划及资产管理超过11年，曾任跨国集团管理要员，管理团队超过200人，现任香港御峰理财的副总裁、香港证监会持牌法团注册代表、财智财富管理董事总经理。
　　4、欧洲顶级红酒收藏投资专家
　　李博岳先生.　毕业于英国布里斯托尔大学，北京清华大学进修中国文化，出生于红酒贸易世家,与世界上的多个名牌酒业贸易公司有密切的战略性合作关系,并拥有10年的红酒投资经验。专注于投资及金融服务业,主要从事国际私人银行服务和资产管理及红酒投资管理服务。现任御峰的另类投资研究部主管、御峰酒业投资管理总监。

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