生命周期与理财规划

LINGLING

       由于每个客户的家庭情况，财务状况、理财目标与风险取向各不相同，因而并不存在一个放之四海而皆准的标准理财方案。但是通过生命周期现象，我们可以发现，处于相同生命周期阶段的人往往面临相似的理财目标、收入状况和风险承受能力。个人理财规划是基于人的生命周期而存在的，对于人们来说，不同阶段需要有针对性的理财策略，以帮助实现自己的生活目标。
  
               生命周期                                  理财目标
              独身青年                    储蓄、置业计划、结婚计划
             青年家庭        家庭风险保障、置业计划、短期储蓄目标
                                     如买车计划或创业计划、移民计划
             中年家庭         子女教育计划、换房计划、退休养老计划
             成熟家庭            退休养老计划、资产优化计划
             退休期                  移民计划、财产传承计划

        在以上许多理财目标中，有些是必需的，有些则是可有可无的，在拟定理财计划时，理财顾问会与客户详细的讨论。
  

冰山一角

必须清楚自己需要什么~！~~才懂得如何规划~~~~

莫名

{:soso_e113:}很好！要明确目标先，理财规划并非放之四海而皆准的。

林微寒

太好啦~{:soso_e142:}