茂名工行加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪
为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，2016年9月30日，中国人民银行发布了《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）（以下简称《通知》），对“加强账户实名制管理、加强转账管理、加强银行卡业务管理、强化可疑交易监测、健全紧急止付和快速冻结机制、加大对无证机构的打击力度、建立责任追究机制”等内容进行了规定，进一步提升支付结算安全性。随后，中国人民银行有关负责人就《通知》有关问题回答了记者提问，详细解释了“《通知》出台的背景；《通知》为什么要全面推进个人账户分类管理制度；个人已经开立的银行结算账户如何进行分类管理；《通知》为什么要明确银行和支付机构可以拒绝可疑开户；《通知》在哪些方面加强了非柜面转账管理”等十九个方面。《通知》发布后，茂名工行按照人民银行茂名市中心支行和上级行的要求，迅速组织相关部门开展相关部署，认真分析本级行支付环节，通过严把准入关、加强风险排查和日常监控、建立疑义诈骗资金快速冻结机制等措施，切实加强账户实名制、阻断电信网络新型违法犯罪资金转移的主要通道、加强个人支付信息安全保护、建立个人资金保护长效机制等工作，筑牢本行防范电信网络新型违法犯罪的防线。
一直以来，该行高度重视打击电信网络新型违法犯罪工作，坚持“紧跟监管部门指导，积极主动作为，紧密配合公安部门”的原则，为维护客户资金安全采取了大量措施，不仅主动进学校、进社区普及金融知识，及时宣传人民银行关于账户管理的相关规定，并积极推动技术创新落地，提高从系统上遏制电信网络新型违法犯罪活动的能力。据悉，工商银行自2012年起，就开始运用前沿的大数据技术研发外部欺诈风险信息系统，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户进行风险提示，对电信诈骗犯罪实时自动预警，从源头上降低了电信诈骗得逞概率。
近日，为增强客户对电信诈骗的防范能力，工商银行又与公安部合作，正式推出了国内首款防电信诈骗公益软件——“工银融安e信”（公益版）。目前，该软件已经在工商银行的互联网金融社交平台“融e联”独家上线。工银融安e信”（公益版）以公安机关侦破的电信诈骗案件涉案账号为基础，通过建立风险黑名单库、打造零时差响应等高级别安全工具，供客户在办理转账汇款前对有关账号进行安全性查询与参考。例如，李先生接到诈骗犯罪分子的短信，冒充老同学向李先生借钱。李先生可以在汇款之前通过“工银融安e信”（公益版）查询收款账号，如果该账户曾用于电信诈骗、且被公安机关列为涉案账户，即可触发“工银融安e信”（公益版）的预警，提示“该账户已列入公安机关涉案账户名单”“如向该账户汇款，建议谨慎操作”，降低其上当受骗的机率。目前，该软件面向社会公众免费开放使用，用户只需要通过手机下载并登录工商银行的“融e联”APP，即可在“发现”栏目中找到该应用软件。 不错不错！ 违法
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