第三方理财机构的发展
本帖最后由 Rock 于 2012-6-21 16:59 编辑第三方理财机构的发展 首先，什么叫第三方理财？通常我们所说的第一方指客户，第二方指银行，传统的理财方式是第二方将理财产品卖给第一方。而第三方理财是指那些独立的理财机构，它们不代表银行、保险、基金公司等金融机构，能够基于客观、中立的立场，独立第分析客户的财务状况和理财需求，提供综合性的理财规划及理财咨询服务。 第三方理财的特点：1.独立性：第三方理财坚持相对独立的立场，完全站在客户的角度，根据客户的需求，为客户构建适合自己的资产配置组合。通常第三方理财机构仅提供专业的理财建议，不涉及打理客户资产，因此能保持独立的第三方立场。2.客观性：因第三方理财机构不代表银行、保险等金融机构，没有银行理财师推销产品等业绩压力，因此，在为客户提供理财服务时，能保持客观性。比如同样是介绍理财产品，第三方理财师会客观分析产品的风险、收益、流动性等各项特性，尤其对风险要如实告知，而银行理财师可能迫于营销业绩压力而仅强调收益而忽略对客户进行风险提示。3.中立性：相对于和客户有着产品买卖关系的金融机构来说，第三方理财具有相对中立的特点。4.个性化：第三方理财机构为客户提供的是个性化的理财服务，理财咨询或者理财规划等都围绕着客户的需求，个性化、量身定做成为第三方理财的特点。
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