茂名人请注意：这8种诈骗，一定远离！
本帖最后由 胡巴 于 2015-9-8 12:02 编辑生活中无处不在的骗局，让我们防不胜防，介绍几个最容易让大家上当受骗的伎俩，给大家提个醒，无缘无故天上掉馅饼的时候，一定要打起精神！
凡是自称公检法要求汇款的
案例1：2015年8月26日，蔡某接到一个陌生女子电话，对方自称是某公安机关，以其账户涉嫌洗钱案件需要调查为由，要求其到银行ATM机设置安全条码，骗其通过ATM转账方式，将银行户头里的钱转至骗子账户，被骗近8万元。
案例2：2015年8月29日，蔡某报警称：其被人以涉嫌洗黑钱为由，要求到公安机关配合调查、或冻结其账户，骗至银行ATM取款机操作设置安全条码，分三次转账近10万元至骗子账户。
警方提醒：凡是自称公检法部门来电要求转账或汇款的都是诈骗；所有的公检法部门绝对不会电话办案，绝对不会设立“安全账户”，绝对不会打电话要求群众转账；群众如果接到可疑信息可立即拔打110报警，或及时拨打福建警方防骗免费咨询热线96110转8求证。
小贴士：公检法要冻结涉案账户，法律规定公检法机关要持冻结财产通知书，通知开设账户金融机构执行。对查明冻结账户与案件无关，法律规定要在三日内解冻。
凡是叫你汇款到"安全账户"的
作案手段：“我是邮局的，这有您一个包裹。我们在安检时，发现您的包裹里藏有毒品。也许有人利用您的身份证办理过银行卡，个人信息被盗用了，我们这里有涉案地公安局的电话，要不帮您转接过去报警？”
警方分析：毒邮包诈骗一直是最为高发的诈骗犯罪手段之一，如果市民按照对方提供的号码拨打报警电话，接下去就是电话“接龙”，从“邮局地段总公司”，到涉事地“派出所”，再到“禁毒支队”等其他部门，最后告知你银行账号被别人盗用，涉嫌违法犯罪，必须将账号内的资金转移到安全账户。然后“指挥”你通过ＡＴＭ机或银行汇款转账功能把资金转到“安全账户”上，从而实施诈骗。
凡是通知中奖领取补贴要你先交钱的
律师提醒：1、超过5000元的所谓大奖且不领取大奖将被起诉的，一定是骗人的，不必理会，因为领奖是一种权利不是义务，可以放弃。
2、 我国《反不正当竞争法》明文规定：抽奖式的有奖销售，最高奖的金额不得超过5000元。以非现金的物品或者其他经济利益作为奖励的，按照同期市场同类商品或者服务的正常价格折算其金额。
凡是通知"家属"出事要先汇款的
案例：某日，一位老人来网点要求汇款5000元，当班柜员让老人填单，老人表示不会写字，只会写自己的名字。于是柜员按照老人提供的收款人帐户名称帮助老人填了单，并让老人自己签了名，汇款顺利操作完成，老人道谢离去。一小时后，该名老人又急匆匆回到网点，称刚才是被骗了，问汇出去的款是否能截回，柜员赶紧查对方帐户，余额已经为零。柜员于是代客户马上报了警。 第二天，老人又来到网点，情绪激动地找到经办柜员，要求赔偿被骗的损失，理由是：汇款单是该经办员填写的，汇款也是他办理的。
启示：1.柜面汇款做到四询问。坚持柜面办理汇款四询问：即问客户你认识对方吗；电话联系了吗；家属知道吗；汇款用途等。虽然这种询问会让一些客户厌烦，但只要做好解释工作，让客户知道银行是在为自己资金安全着想，还是能理解的。2.对老人汇款多加关注。所有的骗款都离不开银行渠道，有些选择让被骗者用网银汇，有些让在自助区汇，但多数老人客户不会自助又不会网银，只有在柜面办理。此时，柜面受理这类弱势群体的汇款业务时，要多问几句，多求证老人汇款的真实性。3.尽量避免代客户填单。老人来柜面办业务存在很多的不便和障碍，代填有时难免，但当班柜员还是尽量不为客户代填，免得又是填单者又是业务办理者，可让客户找大厅他人代填，且代填需以免责为先征求客户意见
凡是在电话中索要个人银行卡信息短信验证码
案例：阿涛（化名）在3月18日，他接到一个号码为“010955**”的电话，对方自称是某银行工作人员，报出阿涛的信用卡账号等信息后，问他要不要提高卡的信用额度。阿涛并未怀疑对方身份，同意提高信用额度。对方表示申请提高信用额度后，银行会给用户手机发来一个验证码，需要阿涛把验证码告诉“工作人员”，才能完成操作。挂断电话后，阿涛的手机上收到银行发来的验证码短信，对方又打来电话，索要了验证码，说马上去完成操作。没多久，阿涛又收到一条短信，银行提示他的信用卡消费了9720元。阿涛这才察觉被骗，对方根本不是银行工作人员，为此报了警。
提示：警方提醒，凡是接到不明来电，要求转账、汇款或者提供银行卡信息的都是诈骗。
凡是让你开通网银接受检查的
案例：8月14日18时许，李某某报警称其收到95533消费短信，后接到一电话称其在对方公司消费，后以需验证其未消费为由要求其开通网银，李某某开通后将验证码告知对方，卡上钱被转走5000元。
凡是自称领导要求打款的
案例：3月19日，合肥市民朱女士向本报反映，自己疑似遭遇了电信诈骗。朱女士介绍，3月17日上午，她正在外面跑业务，这时突然接到了“领导”的电话。“他说是我们老总，一口就报出了我的名字。”因为刚刚到单位不久，朱女士还没有领导的联系方式。但是从声音来判断，朱女士觉得还“蛮像的”，而且号码归属地又是合肥，于是，她就相信了。“领导”告诉朱女士，他正在外面接待贵宾，现在需要包两个红包给贵宾，让朱女士赶紧去财务拿钱送过来。朱女士接到电话后很着急，正打算往单位赶。没想到“领导”又来电话了。“他说来不及了，让我先垫着到银行汇给他，然后拿着票去单位报销。”慑于“领导”的压力，朱女士只好顺从，她来到最近的桐城路一家银行，向“领导”的账户汇去了15000元。刚刚汇过去，朱女士再回拨那个电话，已经显示“暂时无法接通”。回到单位一查，她才知道领导根本没有给她打过电话。
凡是陌生网站要登记银行卡信息的
案例：8月2日2时许，张某报警称其上网通过歪歪进入一个“QQ福利群”，后进群点击了以充值优惠的链接，按照网页要求用银行卡充值数次，被骗881元。
{:soso_e110:}
页:
[1]